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警银联动 成功抓获电诈网络犯罪“过账”取款人
2023年6月1日，洛阳市公安局涧西分局南昌路派出所给兴业银行洛阳分行牡丹广场支行送来一封表扬信，对该行工作人员高度的社会责任感、职业敏感性和反诈意识，通过主动甄别、跨网点默契配合，警银联动，成功堵截一起涉电信网络诈骗“过账取款”案件，协助公安机关抓获涉网络诈骗取款犯罪嫌疑人，有效阻断电诈犯罪链条，充分发挥银行网点在勇担社会责任、打击电信网络诈骗中“防火墙”作用的义举，给以高度称赞。 2023年5月11日下午13时多,一女客户持银行卡来到兴业银行洛阳凯旋西路支行，提出数万元大额取款的要求。柜员在受理操作中发现，柜面反诈系统显示提醒该银行卡账户存在异常。柜员在向客户核实取款用途、资金来源等情况时，女客户神色紧张、回答逻辑混乱。会计主管立即将该情况上报分行，分行指示开户行洛阳牡丹广场支行对该账户依规进行控制。随后以账户存在异常，需到开户网点核实为由，引导客户前往洛阳牡丹广场支行处理，并提醒各支行网点注意控制。 当日下午16时许，该客户来到洛阳牡丹广场支行，直奔柜台要求取款数万元。会计主管立即联系洛阳市公安局涧西分局反诈中心，经反诈中心核实，该客户的账户已被系统冻结，交易存在重大异常，并在反诈中心的指引下拨打110报警。在等待出警过程中，柜员先后以大额取现需要提前报备、授权等为由，尽力稳定客户情绪，直至南昌路派出所出警民警赶到，将客户带回审查。 经南昌路派出所办案民警调查，该女客户章某通过网上认识一男子，该男自称通过出借银行卡帮他人“过账转账”和取款，可获利不菲。于是，章某先后非法出借自己和亲戚朋友的银行卡10余张，帮助不法分子“过账转账”和取款，从中非法获利，涉案非法资金10余万元。目前，南昌路派出所经深挖，已对涉案的2名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，案件正在进一步审理中。 银行网点是反诈工作的重要阵地之一，南昌路派出所按照市公安局和涧西分局有关反诈工作的部署，各社区警务室民辅警深入辖区金融网点开展经常性的反诈宣传防范工作，提醒金融机构从业者做好反诈宣传防范和布控工作。要求各营业网点加强沟通与联动，密切配合，发现可疑线索积极主动向公安机关报警，充分发挥金融机构防范电信网络诈骗风险的积极作用，共同守护人民群众的财产安全，为切实维护良好的社会治安秩序做出贡献。 | 
